本报讯 针对不法分子利用新开个人活期存折通过柜台取现转移涉诈资金的新型作案手法，山西银行忻州分行高度重视、周密部署，指导辖内网点强化风险排查、完善警银联动机制。近日，该行营业部与七一路支行密切配合公安机关，连续成功堵截两起同类涉诈案件，累计拦截资金30万元，有力维护了人民群众财产安全。

8月4日，该行营业部接到客户预约，称次日将持新开个人活期存折支取现金20万元。柜员按规定上报后，网点立即启动风险排查。经查，该客户7月31日开折，8月4日即有大额资金入账，资金“快进快出”特征明显，高度吻合新型涉诈资金转移模式。网点迅速启动警银联动预案，第一时间联系反诈中心核实，确认该客户为涉案嫌疑人。8月5日客户到店时，运营主管统筹调度，柜员与大堂经理默契配合稳住嫌疑人，协助赶到的民警当场将其控制，成功阻断20万元涉诈资金转移。事后，受害人家属专程送来锦旗，对分行高效专业的反诈工作表示感谢。

与此同时，七一路支行根据公安机关反诈风险提示，在日常监测中发现某客户新开存折账户异常入账10万元。支行立即采取管控措施并上报市反诈中心。8月4日下午，该客户到网点办理取现，工作人员一面周旋沟通，一面迅速联动警方。按照统一处置口径，工作人员婉拒取现要求，有效延缓作案进程，为警方处置争取了宝贵时间。民警到场后将客户带走调查，次日依规完成资金处置，成功守住群众“钱袋子”。

两起案件的成功处置，既检验了该行一线员工敏锐的风险识别能力和高效的应急处置能力，也充分彰显了警银联动机制的实战效能。 （秦浩东）

（责任编辑：梁艳）